●０●  2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将正文1 会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但大额资金转入个人账户的，违反现金管理制度。法律规定，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。一些单位为逃避财务监督，方便在经营活动中使用大

?ω? 会有风险。人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑支付交易；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账其实很多人不知道，在我们的银行卡转入转出每一笔资金时，银行都会认真查阅。根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5万元，银行就将对你的账户进行监控。展

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，短期内出现大量资金收付一，会被调查，一张银行卡资金大额流动，还可能被银行冻结。但是如果是正常的业务往来，您又签过合同，即使被调查，对您本身也不会造成任何影响，若是什么手续也没

至于个人银行账户进账5万以上会被税务局重点监控之类的言论，是将央行的大额交易管理，扣到了税务局稽查上面，这纯属于偷换概念。二、税务局并不能监控个人账户根据征管法，税务机（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；（12）频繁开户、销户，且销户前发生

ˇ△ˇ 一般我们在网络上有听说过，某人的账户突然被转入一笔大额资金，随机会被银行和公安部门调查。这个事情在实际情况中也会是这样的吗？首先小小金融告诉大家，银行是没有权利也没有能力调客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期